银行与金融一个流程试点

银行的日常事务,交给智能体

适用于银行、信贷机构、租赁、保险、支付及金融科技公司
  • 操作员工作和数据录入,不再排队
  • 交易有人盯,款项按时付
  • 所有重要事项由人确认
部署和测试模式由我们承担 · 决定上线后才付费
今日业务● live
请求214
预警7
提醒96
还款15日已提醒
转账标记待审核
合同草稿就绪
演示数据
银行聊天● 在线
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15日。我会提前两天提醒您。
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好的,谢谢
✓ 还款计划已发送已设13日提醒
视频

一分钟了解:智能体能在银行哪里帮忙

视频 · 0:58
SVI 银行与金融0:58开启声音观看
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应用场景

八个被日常事务吞掉时间的地方

智能体承担重复的部分,把准备好的结果交给您的员工。任何一个方向都可以作为起点。

01操作员工作和数据录入

来自表单、邮件和扫描件的申请:智能体在您的系统中填写字段,并列出缺少的内容。操作员处理例外,而不是打字。

02交易与预警

智能体按您的规则监控交易流,标记异常,并为做决定的分析师附上简短说明。

03提醒与按时付款

即将到期的分期、过期的卡片和证件、小额逾期:在日期之前,用客户的渠道和语言发送礼貌的提醒。

04对账与报表

对账单与内部账目核对,差异列成清单,日报和周报在团队上班前准备好。

05审核与文件检查

页数齐全,日期和姓名与申请一致。任何可疑之处连同书面原因转给人工处理。

06法务日常

依据您批准的模板起草标准合同,将对方版本与您的版本对比,每处改动都为律师标出。

07聊天中的客户支持

银行卡、转账、费率、网点营业时间:随时根据您自己的知识库、用客户的语言作答。复杂情况连同对话记录转给员工。

08员工内部咨询

表格在哪里、流程是什么、谁来审批:员工在聊天中提问,从您的内部规章中得到答案。

运作方式

部门、团队、智能体

系统像一家公司一样构建。任务向下传递,报告向上汇总,决定由人来做。

01部门

运营、客服、合规、法务。方向和规则由您制定。

02团队

负责一个流程的一组智能体,例如还款提醒或文件检查。经理智能体分配工作并验收结果。

03智能体

一项具体工作:阅读文件、检查字段、撰写提醒、准备说明。只依据您的数据。

智能体在贵公司自己的隔离环境中工作,账户、访问权限和日志各自独立。涉及资金的决定始终由人做出。
如何开始

先从一个流程开始

从一个流程的试点开始:提醒、一类文件,或一个聊天中的问题。

由我们承担01Mai 组建团队

用您自己的话描述流程。Mai 提出智能体和规则,您来调整。

由我们承担02测试模式

智能体处理真实任务,但不会触达客户:您的团队能看到每个结果并收到报告。

03上线

试点满意?开启它,再加入下一个流程。只有这时才开始付费。

只在这里付费
已在运行

同样的机制已在其他行业运行

在旅游和房地产行业,智能体已经在处理类似的任务:全天候回复客户、跟踪预订和付款、提醒截止日期、检查文件并为业主整理报告。银行的规则更严格,转交给人时更谨慎,但机制是一样的。

常见问题
需要更换我们的银行系统吗?

不需要。智能体在您现有系统旁边工作:在您开放访问的地方读取和填写数据,并把结果交给您的员工、您的 CRM、Telegram 或邮件。

数据在哪里,谁能看到?

在贵公司自己的隔离环境中,拥有独立的账户、访问权限和日志。智能体只能看到您开放给它们的内容,绝不会把一位客户的数据透露给另一位。

哪些事留给人来做?

所有重要的事:审批付款和额度、信贷决定、最终的法律措辞。智能体负责准备、检查和提醒,由人来决定。

智能体会说哪些语言?

亚美尼亚语、俄语、英语、中文等多种语言:问题用什么语言,智能体就用什么语言回答。

费用是多少?

部署和测试模式由我们承担。价格取决于工作量,在试点结束、看到结果后再商定。

从一个流程开始

告诉 Mai 哪项日常事务最占用团队的时间。试点的部署和测试由我们承担。

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